近年来，虚拟货币市场出现了很多乱象。普通投资者由于对其缺乏认识，就被不法分子利用“山寨币”给骗了，他们团团转地遭受损失。这背后隐藏着诸多黑暗的事情，导致百姓血本无归，实在是让人非常揪心。

虚拟货币传销现状

部分虚拟货币没有价值，却被当作诈骗工具。许多“山寨币”以金融创新为幌子，将普通投资者吸引过来。比如在一些高端商业区，那些看似正规的公司内部，实际上隐藏着骗局。另外，虚拟货币传销的隐蔽性很强，传播速度也很快。借助微信进行不见面的传播，受骗群众常常在不知情的情况下就遭受了欺骗。

交易转入地下

监管加强后，部分虚拟货币交易转到了地下。场外交易大量涌现，这让监管的难度提升了。线下的交易不容易被监管部门掌控，很多涉及传销的“山寨币”在暗中滋生。并且，很多原本在虚拟货币交易平台工作的人员转而成为掮客，通过场外交易获取高额佣金。

平台自身问题

年初央行进行巡查时发现，大型交易平台存在不少问题。其中超范围经营的情况较为普遍，违规开展配资业务的现象也很多。并且，投资者的资金没有实行第三方存管，这给投资者的资金安全带来了极大的隐患。像火币网以及比特币中国等交易平台都处于这种状况。

海外难监管

6 月发现有一些交易平台存在涉嫌传销的“山寨币”。这些交易平台的交易系统大多部署在海外，像币链网和大比特等。由于交易系统在海外，国内监管部门很难对其进行彻底监管，这就给这些“山寨币”提供了可乘之机，使得传销行为更加肆无忌惮。

多方提示风险

9 月有多项针对虚拟货币风险的提示。9 月 13 日，中国互联网金融协会发出了提示。9 月 15 日，火币网接到了监管部门的通知，要求进行清理整顿。像火币网、OKCoin 币行这样的多家平台，纷纷暂停了新用户注册并且关停了业务。这些举措都是监管部门为了防止虚拟货币传销引发更大风险而做出的努力。

严重危害性

从公安部公布的资料能够看出，这种传销犯罪的蔓延速度十分快，迷惑性和欺骗性也很强。和传统骗局不一样的是，它已经构建起了独立的金融生态圈。要是没有监管深入地介入，等到资金链断裂的时候，就会引发极大规模的欺骗行为，像会有十亿百亿那样的金额损失，以及数十万人这样的受骗群体。这种情形着实让人感到心惊胆战，广大投资者确实得擦亮眼睛。

在此想询问大家，面对虚拟货币传销有如此多隐蔽的手段，你们认为个人是否有特别好的防范办法？希望大家能在评论区进行互动，给本文点赞和分享，以使更多的人避免陷入这个陷阱。