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养老基金在全球范围内正广泛进行可持续投资，这股趋势不容小觑。众多资金纷纷加入，多种投资方式并存，然而，它也遭遇了不少难题，其未来的发展趋势备受瞩目。

投资成国际趋势

在全球局势中，养老基金的持续投资正逐渐成为国际趋势。2020年1月至11月，国际养老基金及类似机构投资者在全球的可持续资产配置总额达到了2880亿美元，较2019年全年增长了96%。这一增长数据充分揭示了可持续投资在国际养老基金领域的快速崛起态势。养老基金越来越多地认识到持续投资的必要性，并纷纷主动加入这一领域。

这一趋势的诞生与全球对可持续发展的重视密切相关。环境、社会和治理等问题的日益突出，使得投资者更加重视投资的长期价值及其社会效应。作为长期投资者的养老基金，它们必须保证资产的稳定增长，同时还得肩负起社会责任，因此，投身可持续投资成了它们的不二之选。

践行投资理念途径

国际养老基金实施可持续投资策略，主要依赖以下四个方法。首先，它们会直接介入，促使投资的企业落实可持续发展的措施。据英国一家非政府机构对全球最大的100家养老基金的研究发现，有35%的基金已经制定了气候相关的投资准则。其次，它们会计算碳足迹，大约三分之一的国际养老基金在投资过程中关注组合的碳足迹，但这种做法主要针对权益类资产。

另外，我们关注绿色技术的投资，集中力量在新能源领域。另外，我们还从依赖化石燃料的企业中逐步退出投资，大多数情况下是附有条件的退出。如果被投资企业未能达到既定的可持续性要求，就会启动退出机制。不过，截至目前，还没有大规模的养老基金明确表示要完全撤资。

资产配置偏好

国际养老基金在进行可持续投资时，主要将资产分配于上市公司股权，尤其是新能源领域的相关企业。2020年7月，独立研究机构CreateResearch发布了一份调查报告，其中对全球20余国131家养老基金在气候相关投资中的资产配置情况进行了详细分析。样本中，养老基金中有八成已投资于气候相关领域，且主要采取主动投资策略。与此同时，超过半数的国际养老基金在被动投资方面并未涉及气候相关投资。

养老基金对未来的走向有着自己的看法，这种资产配置倾向正是这种看法的体现。新能源领域有着巨大的发展潜力，契合可持续发展的理念，对养老基金来说，能带来持续的收益。而化石能源行业则遭遇了越来越多的环境与政策挑战，所以养老基金在减少对它的投资的同时，加大了对新能源领域的布局。

声誉重要手段

碳足迹的计算对于提升国际养老基金的商业信誉至关重要。尽管大约有三分之一的国际养老基金在投资时关注其投资组合的碳足迹，但这一做法受限于数据的获取和计算方式，主要应用于权益类资产。此外，碳足迹的计算主要在养老基金内部用于可持续投资管理，而目前尚未形成统一的国际标准。

资产所有者碳信息披露项目数据显示，全球最大的100家养老基金在环保技术和新能源方面的投资，大约是其气候相关投资总额的22%。尽管一些基金已开始行动，但总体而言，碳足迹计算在养老基金领域的普及度不高，亟需提升规范性和推广力度。

投资的终极手段

撤资于化石能源公司被视为全球养老基金追求可持续投资目标的最终策略。现阶段，多数养老基金采取的是有条件的撤资措施，若所投资的企业未能达到既定的可持续性要求，便会启动撤资程序。然而，截至目前，尚无大型养老基金公开承诺将彻底退出化石能源企业的投资。

养老基金在考虑撤资时，这不仅仅是一项投资选择，还关联到众多层面的影响，诸如短期的财务利益、市场占有率以及与相关企业的联系等。因此，他们在作出撤资决定时格外小心。然而，随着可持续发展观念逐渐普及，预计将来会有更多基金选择采取这一行动。

面临的挑战与对策

国际养老基金在进行可持续投资时遇到了诸多困难。这些挑战主要体现在低碳投资标的的规模较小，众多资产仍旧集中在化石能源相关行业。到2018年初 https://www.earthtime.cn，全球最大的100家养老基金中，投向低碳项目的资金占比不到1%。此外，绿色投融资的定义和分类标准不统一，这也容易导致对“绿色化石能源替代品投资”项目的统计出现偏差。

面对这些困难，养老基金等机构投资者需建立稳固的可持续投资管理体系，增强对气候相关风险的管控能力，跟随可持续投资的趋势，确保资产能持续稳定增长。大家认为，国际养老基金在未来能否战胜这些困难，成功实现向大规模可持续投资的转型？

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